13.1. Vznik a podstata centrálnych bánk

13.2. Úlohy a funkcie centrálnych bánk

13.3. Ciele, metódy a nástroje menovej politiky

13.4. Organizačná štruktúra ธนาคารกลาง

13.5. การดำเนินการ ธนาคารกลาง

13.6. Úloha bankového dohľadu pri zabezpečovaní ความมั่นคง bankového systému

13.1. Vznik a podstata centrálnych bánk

V ranom období rozvoja kapitalistických vzťahov sa jasne nerozlišovalo medzi centrálnymi (emisnými) a komerčnými bankami. สิบ vo veľkej miere využíval vydávanie bankoviek ako jeden zo zdrojov mobilizácie kapitálu. S rozvojom kreditného systému prebiehal v niekoľkých veľkých komerčných bankách proces centralizácie emisie bankoviek, v dôsledku čoho bolo monopolné právo vydávať bankovky proudlené jednej banke. Takáto banka sa nazývala emisná alebo národná a neskôr centrálna banka (CB), čo zodpovedalo jej pozícii v úverovom systéme.

V súčasnosti je takmer vo všetkých krajinách na čele úverových systémov centrálna banka, aj keď มีอยู่ujú výnimky z tejto praxe. สิงคโปร์ ตัวแทน Menova ra v Saudskej Arábii มีอยู่ prax fungovania centrálnej banky ako emisného centra viacerých štátov. Napríklad Banka stredoafrických štátov pôsobí ako centrálna banka v piatich afrických krajinách súčasne, pričom v každej z nich má svoju pobočku.

V modernom štáte je centrálna banka kľúčovým prvkom jeho finančného a úverového systému. Pôsobí ako dirigent oficiálnej menovej politiky. Podstata bánk spočíva v sprostredkovaní medzi štátom a zvyškom ekonomiky, v regulácii úverových tokov.

Central banka sa zodpovedá parlamentu alebo špeciálnej parlamentnej komisii. Guvernéra centrálnej banky môže vymenovať panovník, prezident, parlament, no jeho kandidatúru má právo navrhnúť vláda na základe parlamentnej väčšiny.

Nezávislosť centrálnej banky určuje jej úlohu v ekonomických a politických procesoch v krajine. เศรษฐศาสตร์ znamená schopnosť centrálnej banky využívať inštitúcie, ktoré má k dispozícii, bez výrazných obmedzení. เจโฮ การเมือง nezávislosť určuje úroveň nezávislosti vo vzťahoch s úradmi คอนโตรโลวานา วลาดู pri výbere a realizácii menovej politiky.

13.2. Úlohy a funkcie centrálnych bánk

Hlavnou úlohou central banky je udržiavať stabilnú kúpnu silu národa เปเนียซนา เจดนอตกา a zabezpečenie kontinuity hotovostných platieb a zúčtovania v krajine. Napríklad nemecká centrálna banka je zo zákona povinná zabezpečiť stabilitu národnej meny; ธนาคารกลางฝรั่งเศส - udržiavať cenovú Stabilitu

Šinnosť Ruskej banky sa podľa zákona riadi piatimi hlavnými úlohami, podľa ktorých sa vyžaduje:

เอมิสน์ เซนทรัม คราจินี, ต. เจ využívať monopolné právo na vydávanie bankoviek;

หน่วยงานกำกับดูแลทางเศรษฐกิจ menové metódy, ต. เจ vykonávať menovú a devízovú politiku;

“แบงค์ แบงค์”ผูก. vykonávať operácie nie s komerčnými a priemyselnými klientmi, ale najmä s bankami danej krajiny: uchovávať ich hotovostné rezervy, ktorých výška je stanovená zákonom; poskytnúť im pôžičky (veriteľ poslednej inštancie); วีโคนาวาท คอนโตรลู อา โดห์ฮาด;

วลาดนา บันกา, ที.เจ. podporovať vládne ekonomické programy a umiestňovať štátne cenné papiere, poskytovať pôžičky a vykonávať zúčtovacie transakcie pre vládu, držať (oficiálne) zlaté a devízové ​​​​rezervy;

ฮลาฟเน โอซีเดิลนี คราจินี, pôsobí ako sprostredkovateľ medzi ostatnými bankami กับ krajine pri vykonávaní bezhotovostných platieb.

Na vyriešenie týchto problémov centrálna banka vykonáva určité funkcie. V ekonomickej vede stále neexistuje jednoznačný prístup k definovaniu funkcií centrálnych bánk.

Podľa federálneho zákona o „Central banke Ruskej federácie (Banka Ruska)“ z 10. กรกฎาคม 2545 č. 86-FZ, Banka Ruska vykonáva และ funkcie:

– v spolupráci s vládou Ruskej federácie rozvíja a vykonáva jednotnú štátnu menovú politiku;

- monopol vydáva hotovosť และองค์กร hotovostný obeh;

- schvaľuje grafické označenie rubľa vo forme znaku;

– je veriteľom poslednej inštancie pre úverové inštitúcie, Organizuje systém ich refinancovania;

– stanovuje pravidlá osídľovania กับ Ruskej federácii;

– stanovuje pravidlá vykonávania bankových operácií;

– vedie účty rozpočtov všetkých úrovní rozpočtového systému Ruskej federácie;

– vykonáva efektívnu správu zlatých a devízových rezerv Ruskej banky;

- rozhoduje o štátnej registrácii úverových inštitúcií, vydáva úverovým inštitúciám povolenia na vykonávanie bankových činností, pozastavuje ich platnosť a odníma ich;

– dohliada na činnosť úverových inštitúcií a bankových skupín;

– การลงทะเบียน emisiu cenných papierov úverovými inštitúciami v súlade s สหพันธ์ซาโกนี;

– vykonáva nezávisle alebo v mene vlády Ruskej federácie všetky druhy bankových operácií a iné transakcie potrebné na výkon funkcií Ruskej banky;

– จัดระเบียบ vykonáva menovú reguláciu a menovú kontrolu และ súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie;

– určuje postup pri uzatváraní vyrovnaní s medzinárodnými organizáciami, cudzími štátmi, ako aj s právnickými osobami;

– stanovuje pravidlá účtovníctva a výkazníctva pre bankový systém Ruskej federácie;

– podieľa sa na tvorbe การพยากรณ์โรค platobnej bilancie Ruskej federácie และ Organizuje zostavovanie platobnej bilancie Ruskej federácie;

- Ustanovuje Postup a podmienky vykonávania činností zmenární na Organizovanie obchodov na nákup a predaj cudzej meny, vydáva, pozastavuje a ruší povolenia na zzm Enárne Na Organizovanie Opeerácií nákupu a Predaja cudzej meny;

– analyzuje a predpovedá stav hospodárstva Ruskej federácie ako celku a podľa regiónov, predovšetkým menové, menové, finančné a cenové vzťahy, publikuje relatedné materiály a štatistické údaje;

– vykonáva platby zo strany Banky Ruska za vklady fyzických osôb v bankách v úpadku, ktoré sa nezúčastňujú na systéme povinného poistenia vkladov fyzických osôb v bankách Ruskej federácie, v prípadoch a spôsobom ustanoveným feder อัลนีม ซะโกนอม;

– je depozitárom finančných prostriedkov Medzinárodného menového fondu v mene Ruskej federácie, vykonáva operácie a transakcie ustanovené článkami Dohody o Medzinárodnom menového fonde a dohodami s Medzinárodným menov um fondom;

– วีโคนาวา ďalšie funkcie กับ súlade s federálnymi zákonmi.

ลูกค้าธนาคารกลาง sú zákonní a เจดนอทลิฟคอฟ. Zvláštnosťou činnosti centrálnej banky je, že nie je priamo spojená s podnikmi realneho sektora ekonomiky. Hlavnými klientmi ธนาคารกลาง sú úverové inštitúcie; ktorí nie sú úverovými inštitúciami, je možné obslúžiť len v tých regiónoch, kde úverové inštitúcie nie sú.

ธนาคารกลาง môže vykonávať bankové operácie pre zastupiteľské a výkonné orgány ústrednej vlády, územnej samosprávy, ich inštitúcií a organizácií, štátnych mimorozpočtový ch fondov, vojenských zložiek. V súlade so zákonom môžu medzi individuálnych klientov v Ruskej federácii patriť vojenský personál, zamestnanci Ruskej banky a iné osoby.

V medzinárodnej a zahraničnej ekonomickej činnosti sú klientmi centrálnej banky centrálne banky iných krajín, medzinárodné banky, medzinárodné menové a finančné Organizácie. .

Klientom centrálnej banky môže byť aj vláda krajiny, pre ktorú sa v jej mene vykonáva prognózovanie menových, menových, finančných a cenových relácií. Napríklad Bank of Russia vs spolupráci s vládou Ruskej federácie rozvíja a vykonáva jednotnú menovú politiku กับ krajine.

13.3. Ciele, metódy a nástroje menovej politiky

การเมือง Peniaze-úverová je súbor opatrení zameraných na zmenu množstva peňazí v obehu, objemu bankových úverov, úrokových sadzieb, výmenného kurzu, platobnej bilancie a následne aj stavu ekonomiky krajiny.

Objektívnou stránkou menovej politiky je ponuka a dopyt na peňažnom trhu; subjektívna – ธนาคารกลาง ako dirigent menovej politiky štátu a komerčných bánk. Na reguláciu množstva peňazí v obehu centrálna banka využíva menové agregáty, ktoré znižujú alebo zvyšujú ich objem, menia ich štruktúru v celkovom množstve peňazí v r. กระแสเงินสด. V procese Implementácie úverovej politiky centrálna banka reguluje peňažný obeh prostredníctvom úverovej expanzie a úverovej reštrikcie.

เวกา การขยายตัวของอูเวโรวา centrálna banka zvyšuje zdroje komerčných bánk, ktoré v dôsledku úverov zvyšujú celkový objem peňazí v obehu. ปูชิวานิม อูเวโรเว ออบเมดเซนี centrálna banka obmedzuje schopnosť komerčných bánk vydávať úvery a znižuje množstvo peňazí v ekonomike.

Menova politika centrálnej banky sa realizuje pomocou určitých metód, ktoré sú súborom spôsobov, nástrojov vplyvu subjektov menovej politiky na predmety menovej politiky za účelom dosiahnutia stanovených cieľov . V rámci menovej politiky sa využívajú priame a nepriame metódy.

ระเบียบวิธีไพรม์ majú charakter administratívnych opatrení v podobe rôznych smerníc centrálnej banky ohľadom objemu peňažnej zásoby a cien na finančnom trhu. Ich Implementácia prináša najrýchlejší efekt z hľadiska kontroly centrálnej banky nad cenou alebo maximálnym objemom vkladov a úverov, najmä v kontexte hospodárskej krízy.

V súčasnosti Banka Ruska uplatňuje najmä nepriame metódy, ktore zahŕňajú využitie trhových mechanizmov regulácie.

V závislosti od predmetu vplyvu sa metódy menovej politiky delia na: tie, ktoré priamo ovplyvňujú ponuku peňazí, เสมอ, ktoré regulujú dopyt na peňažnom trhu.

พ็อด เปเนียซนา ซาโซบา sa vzťahuje na peňažnú zásobu v obehu a pozostáva z príslušných menových agregátov. Spôsoby regulácie peňažnej zásoby závisia od cieľov stanovených v rámci menovej politiky konkrétnej krajiny. Ak je teda cieľom menovej politiky udržiavať množstvo peňazí v obehu na konštantnej úrovni, potom sa prísna reštriktívna politika vykonáva najmä metódami kvantitatívnych obmedzení.

Cieľom menovej politiky štátu môže byť aj udržiavanie fixnej ​​​​úrokovej sadzby s cieľomกระตุ้น alebo naopak odrádzať od investícií. Táto politika je tzv ยืดหยุ่นได้ ak sa zvolí, regulácia peňažnej zásoby umožní kolísanie peňažnej zásoby v závislosti od zmien úrokovej sadzby.

Dopyt po peniazoch ako predmet menovej การเมือง vytvorené z dopytu po peniazoch ako prostriedku obehu a dopytu po peniazoch ako uchovávateľovi hodnoty

Dopyt po peniazoch ako prostriedku výmeny je určená úrovňou nominálneho HDP (priamo úmerne), t. เจ čím väčší HDP, tým viac transakcií sa uskutoční a na ich realizáciu sú potrebné peniaze.

Dopyt po peniazoch ako uchovávateľ hodnoty závisí od hodnoty nominálnej úrokovej miery (เนปรีอาโม úmerná) Celkový dopyt po peniazoch teda závisí od nominálnej úrokovej miery a výšky nominálneho hrubého domáceho produktu.

Metódy menovej politiky môžu byť โวเบคนี,ที เจ ovplyvňujúce vo všeobecnosti stav úverových vzťahov กับ krajine การคัดเลือก, ต. เจ zameraný na reguláciu určitých druhov úverov, požičiavanie určitým odvetviam alebo podnikom, refinancovanie za zvýhodnených podmienok niektorých komerčných bánk atď.

Všeobecné metódy sú prevažne nepriame a majú vplyv na peňažný trh ako celok. Všeobecné metódy menovej politiky zahŕňajú:

regulácia povinných minimálnych rezerv;

účtovná politika alebo politika regulácie úrokových sadzieb ธนาคารกลาง;

Operacie na voľnom trhu, alebo predaj a nákup štátnych cenných papierov.

. โปชาโดวาเน สำรอง- etablovaná časť zdrojov komerčných bánk, ktorú musia nevyhnutne viesť na rezervnom účte กับ centralálnej banke. Táto metóda má priamy vplyv na objem zdrojov banky, keďže zvýšenie povinných minimálnych rezerv obmedzuje možnosti poskytovania úverov a vydávania vkladov.

Povinné rezervy z ประวัติศาสตร์kého hľadiska považovali centrálne banky za Economický nástroj, ktorý má komerčným bankám poskytnúť dostatočnú likviditu v prípade masívneho výberu vkladov, zabrániť platobne j neschopnosti komerčnej banky a Tým chrániť záujmy jej klientov, vkladateľov. แกนหลัก V moderných podmienkach je zmena normy povinných minimálnych rezerv komerčných bánk, alebo povinných minimálnych rezerv, najjednoduchším nástrojom na rýchlu reguláciu menovej sféry, úrovne likvidity bankov eho sektora.

Mechanizmus fungovania tohto nástroja je nasledovný: ak centrálna banka zvýši povinné minimálne rezervy, vedie to k zníženiu voľných zdrojov bánk, ktoré môžu použiť na úverové operácie. To spôsobuje multiplikačný pokles peňažnej zásoby, pretože pri zmene povinných minimálnych rezerv sa mení hodnota multiplikátora vkladov. Na druhej strane, s poklesom povinných minimálnych rezerv, dochádza k multiplikačnej expanzii peňažnej zásoby.

Fond povinných rezerv, ktorý vytvorila Centrálna banka Ruskej federácie, neposkytuje ani tak likviditu konkrétnej banky, ale celkovú likviditu banky. Výška povinných minimálnych rezerv je stanovená ako cento z objemu finančných prostriedkov priťahovaných komerčnými bankami a pomer rezerv určuje predstavenstvo Ruskej banky.

Účtovnaการเมือง vykonáva centrálna banka prostredníctvom stanovenia a revízie oficiálnej základnej sadzby dvoch hlavných typov: rediskontnej sadzby (reeskont cenných papierov) a refinančnej sadzby (úver bankovým inštitúciám).

Reeskontná sadzba alebo diskontná sadzba je poplatok účtovaný centrálnou bankou pri nákupe cenných papierov od komerčných bánk pred dátumom splatnosti.

Refinančná sadzba centrálnej banky je nástroj, ktorým Ruská banka ovplyvňuje úrokové sadzby na vklady a úvery poskytované úverovými inštitúciami právnickým a fyzickým osobám. Preto sa komerčné banky vo svojej úrokovej politike riadia refinančnou sadzbou.

Zvýšením diskontnej sadzby centrálna banka nabáda komerčné banky, aby si od nej požičiavali, čo vedie k obmedzeniu úverových operácií v krajine. Naopak, znižovanie sadzieb sprístupňuje úvery a podporuje rozširovanie úverových operácií komerčných bánk.

Banka môže stanoviť jednu alebo viac úrokových sadzieb ก่อน โรซเน่ ดรูฮี operácie v závislosti od doby, spoľahlivosti a tryy cenných papierov, ako aj na základe podmienok pôžičky, typu zabezpečenia úveru atď., ako aj uplatňovanie úrokovej politiky bez fixácie úrokovej sadzby.

Zmena refinančnej sadzby ovplyvňuje finančnú situáciu obyvateľstva: ak sa refinančná sadzba centrálnej banky zníži, na jednej Country budú mať prospech dlžníci a na druhej country stratia vkladatelia ruských bank. Refinančná sadzba vždy dosahuje takmer úroveň inflácie.

K 1. พฤศจิกายน 2555 bola diskontná sadzba (refinančná sadzba) ธนาคารแห่งรัสเซีย 8.25%

Operacie na voľnom trhu- Súเพื่อดำเนินการระบบธนาคารกลาง na nákup ระบบ predaj cenných papierov และ bankovom Centrálna banka nákupom alebo predajom štátneho dlhu ovplyvňuje likviditu komerčných bánk a iných úverových inštitúcií, znižuje ju v prípade predaja cenných papierov alebo naopak zvyšuje l ikvidné zdroje bán k v prípade nákupu cenných papierov od ถึง druhé.

Keď centrálna banka nakupuje cenné papiere od komerčných bánk, zodpovedajúce sumy sa prevedú na ich rezervné korešpondenčné účty, t. zvyšuje sa hodnota povinných minimálnych rezerv a následne je možné rozširovať aktívne, vrátane úverových operácií s klientelou. V prípade predaja cenných papierov centrálnou bankou komerčným bankám sa naopak objem nimi rezervovaných prostriedkov znižuje a v bankovom systéme ako celku dochádza k znižovaniu úverových zdrojov alebo k zvýšeniu ich hodnotu, ktorá sa odráža v hodnote celkovej peňažnej zásoby. Centrálna banka tak reguláciou ponuky a dopytu po cenných papieroch ovplyvňuje nielen výšku rezerv komerčných bánk, ich bonitu, ale aj celkovú peňažnú zásobu v regióne.

Operácie na voľnom trhu sa uskutočňujú formou priamych nákupov alebo predajov a formou nákupu a predaja na obdobie s povinnosťou spätného nákupu za vopred stanovených podmienok (REPO operácia).

Podstatou REPO transakcie je, že Banka Ruska môže poskytnúť finančné prostriedky primárnemu dílerovi na trhu s cennými papiermi na uzavretie krátkej otvorenej pozície (tj keď sú záväzky väč šie ako pohľadáv ky) výmenou za štátne cenne papiere. Obchodník sa zaväzuje po určitom čase odkúpiť tie isté cenné papiere, ale za inú cenu. Termín REPO obchodu je pevný a je dva dni. REPO trh je pomerne efektívnym krátkodobým nástrojom menovej politiky Banky Ruska a jedným z nepriamych nástrojov na udržanie likvidity trhu štátnych cenných papierov.

V Ruskej federácii operácie na voľnom trhu zahŕňajú predaj a nákup cenných papierov Centrálnou bankou Ruskej federácie (štátne dlhopisy a iné záväzky). Vládne cenné papiere zahŕňajú cenné papiere dvoch úrovní: cenné papiere federálnej úrovne a cenné papiere subjektov federácie.

Od 30. rokov dvadsiateho storočia. Menová politika centrálnej banky začala uplatňovať menovú reguláciu ako reakciu na „útek kapitálu“ v kríze. พ็อด กฎระเบียบของเมโนวา sa týka riadenia devízových tokov a zahraničných platieb, tvorby výmenného kurzu národnej meny.

– สตัฟ พลาโตบเนจ บิลันซี;

– stav vývozu และ dovozu;

– podiel zahraničného obchodu และ HDP;

– rozpočtový ขาดดุล zdroje jeho krytia;

– ekonomická สถานการณ์ทางการเมือง และฝัก

Realny výmenný kurz je určený bezplatnou ponukou na nákup a predaj meny na burzách. Nástrojom menovej regulácie je การแทรกแซงของเดวิโซวา, ktorej podstatou je, že centrálna banka zasahuje do operácií na devízovom trhu s cieľom ovplyvňovať kurz národnej meny nákupom alebo predajom cudzej meny.

Okrem devízových intervencií centrálna banka využíva administratívne opatrenia, ktoré regulujú výmenný kurz v smere posilňovania peňažného obehu a zvyšovania efektívnosti medzištátnych ekonomických v zťahov. Napríklad zavedenie „menového koridoru“ prispieva k regulácii výmenného kurzu.

Ruská menová politika je zameraná na využívanie nepriamych metód ovplyvňovania: výška úrokových sadzieb centrálnej banky Ruskej federácie by Mala ovplyvňovať výšku úrokových sadzieb komerčný chánk; povinné minimálne rezervy a refinancovanie - o objeme a štruktúre bankových operácií; stanovenie benchmarkov ก่อน rast peňažnej zásoby a operácie na voľnom trhu - o objeme peňažného obehu; การแทรกแซง na devízovom trhu – na kurze rubľa voči zahraničným menám. Kvantitatívne obmedzenia vo formelimitov na refinancovanie bánk alebo reguláciu určitých typov transakcií môže Banka Ruska v súlade s ruským právom uplatniť len vo výnimočných prípadoch.

Ruská centrálna banka nezávisle určuje parametre a trvanie nástrojov menovej politiky (úrokové sadzby, พิมพ์ a objemy povinných minimálnych rezerv, จำกัด postupy ก่อน transakcie atď.)

Menova politika teda zohráva dôležitú úlohu pri vládnej regulácii ekonomiky. แอพพลิเคชั่น โรซเน เมโทดี môžu byť účinné za predpokladu, že sú prepojené s daňovou a rozpočtovou politikou a inými formami štátnej regulácie ekonomiky.

13.4. Organizačná štruktúra ธนาคารกลาง

V praxi fungovania centrálnych bánk možno rozlíšiť tri modely ich konštrukcie: tradičný, americký a europsky. Najrozšírenejší je tradičný model, ktorého príkladom sú banky Latinskej Ameriky, Južnej a Juhovýchodná Ázia, mnoho afrických krajín, krajín východnej a strednej Europy (vrátane Ruska).

Štruktúru Bank of Russia tvorí centrála, 59 hlavných obdelení, 19 národných bánk, 5 pobočiek Moskovskej GTU, 1165 stredísk zúčtovania hotovosti, centrálny depozitár a sieť medziregionalálnych depozitárov.

Funkčnú štruktúru Banky Ruska predstavuje kolegiálny orgán – Národná banková rada (NBS), na čele ktorej stojí predseda Ruskej banky. Tvorí ju 12 ľudí, ktorí s výnimkou predsedu nie sú jej zamestnancami. Rozhodnutia NBS sa prijímajú väčšinou hlasov z počtu prítomných členov pri kvóre 7 osôb. Do jeho kompetencie patrí posudzovanie najdôležitejších otázok súvisiacich so zlepšovaním bankového systému, schvaľovanie návrhu hlavných smerov menovej politiky, výročná správa Banky Ruska.

Riadiacim orgánom Bank of Russia je Správna rada na čele s predsedom Bank of Russia. V predstavenstve je predseda Ruskej banky a 12 členov. เชลโนเวีย เปรดสตาเวนสวา ปราคูจู นา ตรวาลอม ซาคเลเด พบ ธนาคารแห่งรัสเซีย Vymenúva ich Štátna duma na obdobie štyroch rokov na návrh predsedu Banky Ruska po dohode s prezidentom Ruskej federácie.

Zasadnutiam predstavenstva predsedá predseda Bank of Russia, v prípade jeho neprítomnosti osoba, ktorá ho zastupuje spomedzi členov predstavenstva. Zápisnicu zo zasadnutia predstavenstva podpisuje predseda a jeden z členov predstavenstva.

Vedúci teritoriálnych pobočiek Ruskej banky môžu byť pozvaní na zasadnutia správnej rady.

เพรดสตาเวนสโว ซา ชัดซา นาจเมเนจ ราซ ซา เมเซียค Jej zasadnutia menuje predseda Ruskej banky alebo jeho zástupca, alebo na žiadosť aspoň troch členov predstavenstva.

Predstavenstvo schvaľuje štruktúru Banky Ruska, predpisy o štrukturálnych útvaroch a inštitúciách Ruskej banky, stanovy organizácií Ruskej banky, postup vymenúvania vedúcich štrukturálnych útvarov a Organiz ácií Ruskej banky; stanovuje pravidlá vykonávania bankových operácií, účtovníctva a výkazníctva pre bankový systém Ruskej federácie; plní ďalšie funkcie v súlade so zákonom o central banke.

หลักการสำคัญในการจัดระเบียบ a riadenia sa americký model výrazne líši od ostatných modelov. Najznámejším a najcharakteristickejším príkladom je americký Federálny rezervný systém. Vznikol กับ roku 1913 และ dvakrát bol ปฏิรูป - v 30. a 80. rokoch.

Organizačnú štruktúru FRS tvoria pracovné orgány troch úrovní – Rada guvernérov FRS, dvanásť federálnych rezervných bánk a banky – členovia FRS. Okrem toho súsúčasťou Fedu dva výbory: Federal Open Market Committee (FCOR) a Federal Advisory Council (FCC) (pozri obrázok 13.1)

Federálny rezervný systém teda nie je centrálnou bankou, ale skupinou bánk, z ktorých dvanásť má špeciálne regulačné práva voči ostatným členom skupiny. Z kvantitatívneho hľadiska je členmi Fedu menej ako 40% amerických bánk a ich podiel klesá. Šlenské banky Fedu predstavujú viac ako 85% aktív amerického bankového systému, čo mení Federálny rezervný systém na central banku.

ไรซ่า. 13.1. องค์กร Organizačná štruktúra FRS

13.5. ผู้ดำเนินการธนาคารกลาง

Operácie central banky sú konkrétnym prejavom jej funkcií v praxi a sú vykonávané na plnenie jej úloh. เดเลียซานา aktívny a paívny.

Zdrojom zdrojov centrálnych bánk sú vklady štátnej pokladnice a komerčných bánk, ktoré môžu časť svojich hotovostných rezerv, vrátane povinných, umiestniť na bezúročné ú čty v central bankách.

Účtovanie štátnych pokladničných poukážok je vo väčšine krajín hlavným nástrojom na krátkodobé poskytovanie úverov centrálnou bankou štátu.

Krátkodobé úvery komerčným bankám sú zabezpečené zmenkami, zmenkami, cennými papiermi a iným majetkom.

การลงทุนทำ štátnych cenných papierov môžu central banky vykonávať na rôzne účely. Po prvé, nákup štátnych dlhopisov centrálnymi bankami vo väčšine rozvinutých krajín slúži ako hlavná a jediná forma pôžičiek vláde na pokrytie rozpočtového deficitu. Po druhé, hlavným účelom nákupu štátnych dlhopisov centrálnymi bankami je regulácia likvidity bankového systému a riadenie verejného dlhu v rámci vykonávania menovej politiky.

Centrálna banka Ruskej federácie tiež nie je oprávnená poskytovať úvery na financovanie rozpočtového deficitu, rozpočtov zakladajúcich subjektov Ruskej federácie, miestnych rozpočtov, rozpočtov štátnych mi morozpočtových ฟอนดอฟ; podľa zákona banka Ruska tiež nemôže nakupovať štátne cenné papiere pri ich prvotnom umiestnení.

Banka Ruska každý rok zostavuje ročné finančné výkazy, ktore odrážajú operácie, ktore vykonáva v rámci svojich stanovených právomocí.

13.6. Úloha bankového dohľadu pri zabezpečovaní ความมั่นคง bankového systému

บังโควี โดห์ฮาด- ide o systém opatrení, ktorými štát zabezpečujestabilné a bezpečné fungovanie úverových organizácií, predchádza destabilizačným trendom vo vývoji celého bankového systému.

Banka Ruska definuje bankový dohľad ako „súbor činností vykonávaných orgánom bankového dohľadu v rámci ustanovenej kompetencie.

Hlavnými typmi dohľadu sú dokumentárny na diaľku (prostredníctvom analýzy správ - aktuálny dohľad) a inšpekcia (prostredníctvom dohľadov na mieste - následný dohľad). Na základe výsledkov dohľadu sa uplatňujú Preventívne (preventívne) Donucovacie prostriedky.

Inšpekčné kontroly sú rozdelené na komplexné (najmenej raz za dva roky), tematické (s prihliadnutím na zamýšľaný účel a stupeň problemsatickosti), plánované (organizované podľa plánu schváleného veden ím ธนาคารแห่งรัสเซีย), ne plánované (ako napr. riadené predsedom Ruskej banky alebo inými โอปราฟเนนีมิ โอโซบามิ). V niektorých prípadoch môžu byť kontroly vykonávané v koordinácii s daňovými, orgánmi činnými v trestnom konaní a inými orgánmi. Na základe výsledkov kontrol sa vypracuje zákon o porušení. Úverovým inštitúciám sú zaslané záväzné pokyny o potrebe ich odstránenia, v prípade ich nesplnenia v stanovenej lehote alebo ak tieto porušenia ohrozujú záujmy veriteľov (vkladateľov), prijímaj ú sa primerané opatre เนีย เสมอ obsahujú:

- วีเบอรานีโปคุต;

– požiadavka prijať opatrenia na finančnú sanáciu úverových inštitúcií vrátane zmeny štruktúry ich aktív, výmeny manažérov atď.;

– zavedenie zákazu niektorých bankových operácií až na jeden rok;

– vymenovanie dočasnej správy na riadenie úverovej inštitúcie na obdobie do šiestich mesiacov atď. až do odobratia povolenia.

Po odobratí povolenia na vykonávanie bankových operácií musí byť úverová inštitúcia zlikvidovaná v súlade s požiadavkami zákona „o bankách a bankovej činnosti“, ak je vyhlásený konk urz, v súlade s požiadavkami เฟเดอราลเนโฮ ซาโกนา „โอ ปลาโตบเนจ เนสชอปนอสตี“. (bankrot) úverových inštitúcií“.

หน้าแรก ardov bankových činností vo všetkých krajinách. Toto zjednotenie vykonávajú medzinárodné finančné a úverové Organizácie: IBF, Svetová banka, Banka pre medzinárodné platby. Pod jeho záštitou bol vytvorený Výbor pre bankovú reguláciu a dohľad (Cookový výbor), ktoreho členom sa v roku 1996 stala aj Bank of Russia.

Posilnenie bankového systému zabezpečuje riadny bankový dohľad, ktorý sleduje (sleduje, vyhodnocuje a predpovedá stav) činnosť bánk a na základe výsledkov svojej analýzy prijíma opatrenia na reakciu a prijíma ďalšie opatrenia na udržanie เสถียรภาพ banky ระบบเมโนเวโฮ

Nákup štátnych dlhopisov vo väčšine krajín je hlavnou alebo dokonca jedinou formou pôžičiek vláde v Rusku na pokrytie rozpočtového deficitu. Priame pôžičky vláde na pokrytie rozpočtového deficitu zakazuje zákon กับ USA Canada Japonsko Veľká Británia Švajčiarsko Švédsko Rusko. Central banka Ruskej federácie Central banka Ruskej federácie Banka Ruska bola založená 13. กรกฎาคม 1990 na základe Ruskej republikánskej banky Štátnej banky ZSSR a pôvodne sa volala ...

Zdieľajte pracu na sociálnych sieťach

Ak vám táto práca nevyhovuje, v spodnej časti stránky je zoznam podobných prác. Môžete tiež použiť tlačidlo vyhľadávania

หัวข้อที่ 13 ธนาคารกลาง a základy ich činnosti

13.2. ธนาคารกลาง Ruskej federácie

13.1. Formy จัดระเบียบ funkcie centrálnych bánk

Vznik centrálnych bánk v niektorých krajinách je ประวัติศาสตร์ky spojený s centralizáciou emisií bankoviek v niekoľkých najspoľahlivejších bankách. Štát k tomuto procesu aktívne prispel vydaním príslušných zákonov a postupným sústredením emisií do jednej banky. V iných krajinách boli centrálne banky zámerne vytvorené štátom. ที่ XIX začiatkom XX storočia sa emisia vo väčšine krajín sústredila do jednej banky, ktorá sa stala známou akocentrálna emisná bankaa v súčasnej fázeธนาคารกลาง.

Formy Organizácie centrálnych bánk.

Pokiaľ ide o kapitálové vlastníctvo, ธนาคารกลาง sú:

• สถานะktorých hlavné place patri štátu (ออสเตรเลีย, อาร์เจนตินา,สโปเยเน คราฟสโว, เนเม็กโก, อินเดีย, Írsko, Španielsko, แคนาดา, Holandsko, Novy Zeland, Nórsko,รุสโก, ฟินสโก, ฟรานคุซสโก, ซเวดสโก);
• อัคซิโอฟคา, ktorých kapitál vlastnia akcionári jednotlivci (สหรัฐอเมริกา, ทาเลียนสโก);
• ซมีเชน akciové spoločnosti, ktorých časť základného imania je vo vlastníctve štátu alebo orgánov samosprávy (Rakúsko, Belgicko, Grécko, Mexiko, Turecko, Šile, Švajčiarsko,ญี่ปุ่น).

Niektoré centrálne banky sa okamžite vytvorili ako štátne banky (เนเม็กโก, รุสโก้), ďalšie vznikli ako akciové spoločnosti a následne boli znárodnené (Veľká Británia, Španielsko, แคนาดา,ฟรานคุซสโก)

Všetky central banky majú úzke vzťahy s vládami svojich krajín. Vláda však nemôže bezhranične ovplyvňovať politiku takejto banky, keďže každáธนาคารกลางv súlade โซ zákonmi danej krajinyje právne nezávisly: jej majetok je izolovaný a central banka s ním nakladá ako vlastník.

Miera nezávislosti central banky od vlády v r รอซเดียลเน่ คราจินีโรซเน่

Banky, ktore sa zo zákona zodpovedajú parlamentu, majú väčšiu nezávislosť.(โฮแลนสโก, รุสโก, สหรัฐอเมริกา , Švédsko, Švajčiarsko), menšie správy ก่อนรัฐมนตรี financií (väčšina)

Funkcie centrálnych bánk.

Vo väčšine priemyselných krajín plní central banka päť hlavných funkcií:

1) เมโนเวจ regulácii, alebo výkon menovej politiky (vplyv na ponuku a dopyt po peniazoch, úroveň likvidity bánk, úrokové sadzby, výmenné kurzy, objem úverov);

2) โมโนโพลเน วิดาวานี บังโควีก(v niektorých krajinách - a mince, ale zvyčajne sa razbou mincí zaoberá Ministerstvo financií alebo štátna pokladnica, od ktorej ich centrálna banka nakupuje za nominálnu hodnotu a dáva do obehu);

3) ธนาคารแบงค์ (čiže jej klientelou sú len komerčné banky ako sprostredkovatelia medzi centrálnou bankou a ekonomikou krajiny);

4) วลาดนา บันกา(อาโก pokladník, veriteľ, finančný poradca a vládny zástupca);

5) เศรษฐศาสตร์(ako dirigent štátnej menovej politiky a orgán kontroly meny)

Metódy menovej regulácie sú veľmi rozmanité:

• zmeny úrokových sadzieb na operácie centrálnych bánk;
• zmena noriem povinných minimálnych rezerv ก่อน komerčné banky;
• Operacie na voľnom trhu pre nákup a predaj štátnych dlhopisov, zmeniek a iných cenných papierov;
• devízové ​​​​​​​​การแทรกแซง, teda nákup predaj cudzej meny za národnú.

ธนาคารกลาง zvyšovaním sadzieb presadzuje politiku obmedzovania úverov, t.j.อูเวโรเว ออบเมดเซนี

Zníženie úrokovej sadzby centrálnou bankou je spôsob rozširovania úverovการขยายตัวของอูเวโรวา.

Vo väčšine krajín systém sadzieb centrálnej banky zahŕňa sadzby na rôzne typy úverov a vkladov, ktoré tvoriaทางเดิน urokovy.

Zvýšenie povinných minimálnych rezerv pre komerčné banky (úverové obmedzenie) znamená, že väčšina bankových prostriedkov je „zmrazená“ na účtoch centrálnej banky a nemôžu byť použité na posky Tovanie úverov. V dôsledku toho sa znižuje peňažná zásoba v obehu, stúpa výmenný kurz národnej meny a úroky z úverov.

V krajinách s rozvinutým trhom s cennými papiermi sú operácie na voľnom trhu bežnou metódou menovej regulácie.Ak centrálna banka predáva cenné papiere (napríklad svoje dlhopisy komerčným bankám), potom sa množstvo zdrojov komerčných bánk znižuje, čo vedie k poklesu peňažnej zásoby v obehu a zvýšen iu národnej meny, obje มู อูเวรอฟ. zníženia (úverové obmedzenie). Na zvýšenie zdrojov komerčných bánk (úverová expanzia) môže centrálna banka využiť nákup od nich zmeniek, ktoré banky nakupujú od svojich zákazníkov (รีสคอนต์ อูชตอฟ) alebo repo obchody: pri nákupe štátnych cenných papierov od bánk sa centrálne banky súčasne zaväzujú ich po určitom čase opätovne predať za vopred stanovenú cenu.

Nákup štátnych dlhopisov je vo väčšine krajín hlavnou alebo dokonca jedinou (ako v Rusku) formou pôžičiek vláde na pokrytie rozpočtového deficitu.

Priame pôžičky vláde na pokrytie rozpočtového deficitu zakazuje zákon vสหรัฐอเมริกา, แคนาดา, ญี่ปุ่น, Veľká Británia , ซวาจชิอาร์สโก, ซเวดสโก,รุสโก . ออบเมดเซเน่ ซาโคนอม วีเนเม็กโก, ฝรั่งเศส , โฮลันสโก. Hlavnými veriteľmi štátu nie sú centrálne, ale komerčné banky, iné finančné a úverové Organizácie a obyvateľstvo.

Udržiavanie เสถียรภาพ národnej meny sa uskutočňuje devízovými intervenciami, čo následne ovplyvňuje stabilitu cien a peňažného obehu.

V mnohých krajinách dohľadระบบ kontrola bankovéhokrajín vykonáva výlučne centrálna banka (ออสเตรเลีย, Taliansko, Rusko), v iných (Nemecko, USA, Švajčiarsko, Francúzsko) centrálna banka spolu s ďalšími orgánmi (štátna pokladnica, bankov á komisia atď.), v niektorých št átoch (Rakúsko, Dánsko, แคนาดา , Nórsko) nie centrálnou bankou, ale inými orgánmi.

13.2. ธนาคารกลาง Ruskej federácie

Centrálna banka Ruskej federácie (ธนาคารแห่งรัสเซีย) vznikla 13 กรกฎาคม 1990 na základe Ruskej republikánskej banky Štátnej banky ZSSR a pôvodne sa volala Štátna banka RSFSR

วันที่ 20 ธันวาคม 1991 bola zrušená Štátna banka ZSSR a všetky jej aktíva a pasíva, ako aj majetok na území RSFSR prešli na Banku Ruska

ธนาคารแห่งรัสเซีย hlavný článok moderného bankového systému Ruska.

ธนาคารแห่งรัสเซีย je hlavným dirigentom menovej politiky zameranej na stabilizáciu peňažného obehu v krajine.

Postavenie, ciele činnosti, funkcie a právomoci Banky Ruska určuje Ústava Ruskej federácie, federálny zákon „O central banke Ruskej federácie (Banka Ruska)“ และ ďalšie federálne zákony.

Šlánok 75 Ústavy Ruskej federácie ustanovuje osobitnéอุสตาฟนี พราฟนี สตาฟCentrálna banka Ruskej federácie: je definované jej výhradné právo vydávať peniaze (odsek 1) ako jej hlavná funkcia ochrana a stabilita rubľa (odsek 2)

Kľúčovým prvkom právneho postavenia Central banky Ruskej federácie jeปริญซิพ ​​เนซาวิลอสตี, čo sa prejavuje predovšetkým v tom, že Banka Ruska vystupuje ako špeciálna verejná inštitúcia s výhradným právom vydávať peniaze a Organizovať peňažný obeh. Nezávislosť postavenia Ruskej federácie sa odráža v článku 75 Ústavy Ruskej federácie, ako aj v článkoch 1 a 2 federálneho zákona „O centrálnej banke Ruskej federácie (Banka Ruska) “.

บังก้า รุสกา เฌพราฟนิกา โอโซบะ, má pečať s vyobrazením Štátneho znaku Ruskej federácie a s jeho názvom.

ทุนมากเกินไปอยู่ในตอนนี้ Banky Ruska súสหพันธ์มาเจต็อก.

V súlade s účelmi a spôsobom ustanoveným federálnym zákonom „O Central banke Ruskej federácie (Banka Ruska)“ Banka Ruska vykonáva právomocio vlastníctve, používaní a nakladaní s majetkom Ruskej banky vrátane zlatých a devízových rezerv Ruskej banky.Zabavenie a zaťaženie uvedeného majetku bez súhlasu Banky Ruska nie je povolené, pokiaľ federálny zákon neustanovuje inak.

Štát nezodpovedá za záväzky Ruskej banky a Ruskej banky - za záväzky štátu, ak takéto záväzky neprevzali alebo pokiaľ federálne zákony neustanovujú inak.

Banka Ruska hradí svoje výdavky na úkor vlastných príjmov.

V súlade s článkom 75 Ústavy Ruskej federácieochrana a zabezpečenie ความมั่นคง rubľa je hlavnou funkciouธนาคารกลาง Ruskej federácie Túto funkciu vykonáva Banka Ruska nezávisle od iných verejných organov.

Federálny zákon „O centrálnej banke Ruskej federácie (Banka Ruska)“ definuje ciele Ruskej banky a špecifikuje výkonné funkcie, ktoré jej umožňujú realizovať jej hlavnú funkciu – ochranu a zabezpe čenie Stability rubľa.

V súlade s uvedeným zakonomciele činnosti Ruskej banky sú:

Ochrana และเสถียรภาพ rubľa;

Rozvoj a posilnenie bankového systému Ruskej federácie;

Zabezpečenie efektívneho และneprerušovaného fungovania platobného systému;

รอซวอจ finančny trhรุสกา สหพันธ์;

(โอดเซก ซาเวเดนนี สหพันธ์นีม

zabezpečenie เสถียรภาพfinančného trhu Ruskej federácie

(โอดเซก ซาเวเดนนี สหพันธ์นีม Zákon z 23. กรกฎาคม 2556 N 251-FZ)

Dosahovanie zisku nie je cieľom Ruskej banky.

Ciele činnosti Banky Ruska určujú jej funkcie, ktoré sú zakotvené vo federálnom zákone „O central banke Ruskej federácie“ č. 86-FZ:

ฟังค์เซีย เอมิสเนโฮ เซ็นทรา

Peňažná funkcia

Banková funkcia ธนาคาร

ฟังค์เซีย วลาดเนจ แบงกี้

Funkcia menového centra (zlaté a devízové ​​​​สำรอง)

Funkcia vydávania štátnych cennych papierov

Riadiacimi orgánmi Ruskej banky sú:

1. Národnáfinančná rada(pozostáva z 12 členov, z toho 2 zástupcovia z Rady federácie, 3 z Štátnej dumy, 3 z prezidenta Ruskej federácie, 3 z vlády Ruskej federácie);
2. เปรดสีดา รุสเคจ แบงค์กี้(navrhujú prezidenti Ruskej federácie, menovaní Štátnou dumou na obdobie piatich rokov väčšinou hlasov z celkového počtu poslancov Štátnej dumy);
3. เพรดสตาเวนสโว(pozostáva z predsedu Bank of Russia a 14 členov predstavenstva, ktorých menuje Štátna duma na obdobie piatich rokov na návrh predsedu Bank of Russia po dohode s prezidentom Ruskej federácie )

13.3. การดำเนินงานของธนาคารกลาง

ธนาคารกลาง vykonáva svoje funkcie prostredníctvom bankových operácií:ปาซิฟเน อัคทีฟเน.

การดำเนินการแบบพาสซีฟธนาคารกลาง sú ดำเนินการ na tvorbu bankových zdrojov (spojené s prílevom peňazí do central banky):

• วิดาวานี บังโควีก;
• prijímanie vkladov od komerčných bánk a štátnej pokladnice (ministerstvo financií);
• získavanie pôžičiek od medzinárodných finančných a úverových organizácií (napríklad MMF) alebo iných centrálnych bánk;
• เอมิเซียvlastných dlhových cenných papierov;
• Operacie na vytvorenie vlastného kapitálu a rezerv.

Aktívne Operacieธนาคารกลาง sú operácie na alokáciu zdrojov (spojené s odlevom peňazí z central banky):

nákup zlata a cudzej meny;

โพสกีโตวานี อูเวโรฟ และ อุกลาดานี วคลาดอฟ;

นาคุป เซ็นนีช ปาปิเอรอฟ;

obstaranie investičného majetku.

Aktívne a pasívne operácie central banky sa premietajú do príslušných položiek jej bilancie.

Zoberme si napríklad súvahu centrálnej banky Ruskej federácie.

Ročná súvaha Ruskej banky

ซูวาโฮเว โปโลซกี 2012 2011 อักติวา 1. ดราเฮ โควี 1 646 187 1 527 545 2. Prostriedky umiestnené u nerezidentov และ cenné papiere zahraničných emitentov 14 525 436 14 245 276 3. vklady มาก 3 158 355 1 663 280 4. Cenne papiere, z toho: 456 314 426 775 4.1. ดโลปิซี วลาดา รุสเคจ สหพันธ์ 370 182 332 738 5. Ostatné aktíva, z toho: 251 549 97 857 5.1. dlhodoby majetok 5.2. เปรดดาฟกี นา ดาซ ปริจมู 76 276 75 429 เซลโคเว แอกติวา 20 630 744 18 562 735 ซาแวซกี้ 1. โฮโตโวซ กับ โอเบฮู 7 667 950 6 896 064 2. Prostriedky na účtoch กับ Ruskej banke, z toho: 9 404 984 7 742 221 2.1. วลาดา รุสเคจ สหพันธ์ 4 913 764 4 426 298 2.2. Úverové inštitúcie-rezidenti 2 185 349 1 748 402 3. Finančné prostriedky กับ osadách 36 217 4. วิดาเน เซนน์ ปาปิแอร์ 5. ความช่วยเหลือ MMF 447 686 472 335 6. ออสตาเน ซาวาซกี้ 138 183 138 183 7. ความจริง: 2 724 457 3 235 383 7.1. ทุนมากเกินไป 3 000 3 000 7.2. จองฟองดี้ค่ะ 2 721 457 3 232 383 8. ซิสก์ วีคาโซวาเนโฮ โรกา 247 326 21 903 เซลโคเว ซาวาซกี้ 20 630 744 18 562 735

Aktívne operácie sa odrážajú v bilancii aktív, pasívne operácie na strane pasív súvahy.

ดำเนินการ transakcie, ktoré môže vykonávať Banka Ruska, ako aj klienti Ruskej banky, sú definované v článku 46 federálneho zákona č. 86-FZ „O centrálnej banke Ruskej federácie (บังกา รุสกา)“:

1. Banka Ruska je oprávnená vykonávať nasledujúce bankové operácie และ transakcie sรัสกี้ ก zahraničné úverové องค์กร, วลาดา รุสเคจ สหพันธ์:

1) poskytovať zabezpečené úvery เซนน์ ปาปิแอร์ iné aktíva;

2) poskytovať pôžičky bez zabezpečenia na obdobie nepresahujúce jeden rok ruským úverovým inštitúciám s ratingom aspoň na stanovenej úrovni. ลงชื่อเข้าใช้ vania príslušných pôžičiek, sú zriadená predstavenstvom;

3) nakupovať a predávať cenné papiere na voľnom trhu, ako aj predávať cenné papiere slúžiace ako kolaterál pre pôžičky Bank of Russia;

4) nakupovať a predávať dlhopisy vydané Ruskou bankou a depozitné certifikáty;

5) nakupovať a predávať cudziu menu, ako aj platobné dokumenty a záväzky v cudzej mene vydané ruskými a zahraničnými úverovými inštitúciami;

6) nakupovať, skladovať, predávať drahé kovy a iné druhy menových hodnôt;

7) vykonať zúčtovanie, hotovosť ก vkladové operaácie prijímať cenne papiere a iné aktíva na uskladnenie a správu;

8) vydávať záruky a bankové záruky;

9) vykonávať operácie s finančnými nástrojmi používanými na riadenie finančných rizík;

10) otvárať účty v ruských a zahraničných úverových inštitúciách na území Ruskej federácie a na územiach cudzích štátov;

11) vydávať šeky a zmenky และ akejkoľvek mene;

12) vykonávať ďalšie bankové operácie a transakcie vo vlastnom mene v súlade s obchodnými zvyklosťami prijatými v medzinárodnej bankovej praxi.

Banka Ruska má zároveň právo vykonávať bankové operácie และ transakciena províznom základepokiaľ federálny zákon neustanovuje inak.

Pôžičky Bank of Russia môžu โดยť zabezpečené: zlato a iné drahé kovy v štandardných a meraných prútoch, cudzej mene, zmenky denominované v ruskej alebo cudzej mene, štátne cenné papiere.

Zoznamy zmeniek a štátnych cenných papierov vhodných na zabezpečenie úverov Bank of Russia sú určené rozhodnutím predstavenstva.

V prípadoch stanovených rozhodnutím predstavenstva môžu byť pôžičky Bank of Russia zabezpečenéine cennosti, ako aj záruky a bankové záruky.

2. บังก้า รุสก้า môže vykonávať bankové operaácieorgány štátnej moci a orgány miestnej samosprávy, ich organizácie, štátne mimoroz fondpočtovéy, vojenské jednotky, vojenský personál, zamestnanci Banky Ruska, ako aj iné osoby v prípadoch ustanovených feder álnymi zákonmi.

3. Banka Ruska je tiež oprávnená obsluhovať klientov, ktorí nie sú úverovými inštitúciami, v regiónoch, kde sa nenachádzajú žiadne úverové inštitúcie.

V rovnakej dobe ธนาคารแห่งรัสเซียใช่แล้ว ปราโว:

1) vykonávať bankové operácie s právnickými osobami, ktoré nemajú bankovú Licensenciu, a fyzickými osobami, s výnimkou prípadov ustanovených v článku 48 federálneho zákona „O central nej banke Ruskej federácie (Banka Ruska) “;

2) nadobúdať akcie (podiely) v úverových a iných organizáciách, s výnimkou prípadov ustanovených v článkoch 8, 9 a 39 federálneho zákona „O centrálnej banke Ruskej federácie (Bank a Ruska)“;

3) vykonávať transakcie s nehnuteľnosťami, s výnimkou prípadov súvisiacich so zabezpečením činnosti Banky Ruska a jej organizácií;

4) zapájať sa do obchodných a výrobných činností, s výnimkou prípadov ustanovených federálnym zákonom „O centrálnej banke Ruskej federácie (Banka Ruska)”;

5) predlžovať poskytnuté úvery (výnimku môže urobiť rozhodnutie predstavenstva).

Ďalšie súvisiace diela, ktore โดย vás mohli zaujímať.vshm>
7489.		CENTRALNE BANKY A ZÁKLAD ICH CINNOSTI	13.18 กิโลไบต์
	História inštitúcie ธนาคารกลาง ประวัติศาสตร์ vzniku Štátnej banky กับ Rusku รูปแบบการจัดระเบียบ funkcie central banky pasívne operácie ธนาคารกลาง
10752.		Komerčné banky a základy ich činnosti	22.01 KB
	Vo federálnom zákone č. 3951 o bankách a bankových činnostiach je komerčná banka definovaná ako úverová inštitúcia, ktorá má výlučné právo vykonávať tieto bankové operácie v súhrne: získavaniefinančných prostr edkov od právnickch osôb a ฟิซิกกี้ ออสโซบ โด ฟคลาดอฟ; อูบีโตวานี เพนเนียซ vo vlastnom mene a na vlastné náklady หรือ podmienkach vrátenia platby za neodkladné opatrenia; otváranie a vedenie bankových účtov fyzických a právnických osôb. Komerčné banky vykonávajú päť hlavných funkcií: Funkciu akumulácie dočasne zadarmo ...
10459.		CENTRÁLNE ORGÁNY ENDOKRINNÉHO SYSTÉMU	19.87 กิโลไบต์
	Existujú jednotlivé endokrinné bunky, ktore produkujú niekoľko hormónov. Napríklad G bunky žalúdočnej sliznice produkujú gastrín a enkefalín. Tieto orgánové bunky sa nazývajú cieľové bunky alebo efektory.
10738.		ปราฟนี ราเมค ผู้สอบบัญชี ชีนนอสตี	19.28 KB
	O auditorskej činnosti podľa iných federálnych zákonov a iných regulačných organov พราฟเนอูโคนี. Auditorské จัดระเบียบและ podnikatelia pôsobiaci bez vzdelania พราฟนิกา โอโซบะ Individuálni audítori môžu poskytnúť služby súvisiace s auditom: 1. výpis, obnova a vedenie účtovníctva, príprava účtovnej závierky, účtovné poradenstvo, účtovné p oradenstvo 2 daňové poradenstvo, zriaďovanie obnovy a údržby...
19375.		Finančné základy poisťovacej činnosti.	46.16 กิโลไบต์
	Základ finančnej ความมั่นคง poisťovateľa Základom finančnej ความมั่นคง poisťovateľov je prítomnosť ich splateného základného imania a poistných rezerv, ako aj systém zaistenia. Príjmy z poisťovacích činností sa generujú z platieb poistného. Základom platieb za poistenie je poistný sadzobník. V tejto súvislosti bola v poisťovníctve prijatá nasledujúca klasifikácia nákladov: - výdavky na výplatu poistnej náhrady; - zrážkyจอง; - výdavky na podnikanie: - obstarávacie náklady sa realizujú za účelom uzatvorenia nového ...
7526.		Základy Organizácie a činnosti komerčných bánk	23.96 กิโลไบต์
	Dôležitým prvkom menového systému Ruskej federácie sú komerčné banky. Komerčné banky prešli v 90. rokoch niekoľkými fázami svojho vývoja: od masovej tvorby v období do roku 1998. pred rezaním teraz. ซาโรเว็น v โพสเลดเน่ โรกี้ dochádza ku konsolidácii kapitálu bánk, rastu ich majetku.
14811.		Metodologické základy inovačnej činnosti firiem	27.41 กิโลไบต์
	ระเบียบวิธี inova? cií Zdroje inovačných príležitostí. Zda sa, že pod stabilným เศรษฐศาสตร์ treba chápať taký vývoj, pri ktorom je zabezpečená reprodukcia všetkých výrobných faktorov a ระบบเศรษฐกิจ vo všeobecnosti, čo sa dá dosiahnuť len...
7682.		Ekonomická podstata stavebnej činnosti a jej právny základ	16.28 กิโลไบต์
	พิมพ์คำว่า konštrukcie ผลิตภัณฑ์Investičnej výstavby sú výrobné kapacity uvedené do prevádzky a preberané v súlade so stanoveným postupom a nevýrobné zariadenia. Stavebníctvu slúži viac ako 70 odvetví národného hospodárstva, používa sa v ňom asi 20 produktov Hutníctva železa, väčšina produktov priemyslu stavebných hmôt, konštrukcie, diely atď...
12802.		Psychologické a pedagogické základy spoločensko-kultúrnych aktivít	788.55 กิโลไบต์
	Pri riešení týchto problémov prirodzene patrí popredné miesto základným vedným disciplínam pedagogika a psychológia, ktorých zmyslom je v tomto prípade psychologická a pedagogická podpora profesionálnych aj neprofesionálnych amatér skych spolo censko-kultúrnych aktivít.
8020.		Právny základ kriminalistickej činnosti, jej subjekty	44.12 กิโลไบต์
	Psychologicke základy činnosti súdneho znalca. Keď vyšetrovateľ uzná určenie súdneho znaleckého posudku za potrebné, vydá o tom rozhodnutie a v prípadoch ustanovených v § 29 ods. 3 druhej časti tohto zákonníka podá na súd návrh, v ktorom uvedie: 1 dôvody na vymenovanie súdnoznaleckého skúmania; 2 priezvisko, meno a priezvisko znalca alebo názov znaleckého ústavu, v ktorom sa má súdnoznalecké skúmanie vykonať; 3 otázky Položené odborníkovi; 4 วัสดุ dodávané v...

ธนาคารกลาง- hlavná štátna banka prvého stupňa, hlavná emisná, peňažná inštitúcia ktorejkoľvek krajiny, bez ohľadu na to, či je zvykom nazývať ju štátnou, ľudovou alebo národ no.

Osobitné miesto zaujímajú ธนาคารกลาง, ktoré zohrávajú úlohu hlavného koordinačného a regulačného orgánu celého úverového systému krajiny, pôsobia ako štátne orgány hospodárskeho riadenia.

Na základe toho central banky vykonávajú tieto hlavné funkcie:

monopolné vydávanie bankoviek;

sú bankou ธนาคาร; dohliadať na činnosť bánk;

วลาดนี แบงการ์;

วีโคนาวาท เมโนวู reguláciu;

นำไปปฏิบัติvýpočtov.

Emisná funkcia centrálnej banky je najstaršou a jednou z najdôležitejších funkcií. Centrálnym bankám ako predstaviteľom štátu je zo zákona proudlený monopol na vydávanie len bankoviek, teda celoštátnych úverových peňazí, ktoré sú všeobecne uznávaným konečným prostriedko m splácania dlhových zá วาซคอฟ. Monopol na emisiu národnej meny umožňuje centrálnej banke kontrolovať likviditu úverových inštitúcií.

Hlavnou klientelou centrálnej banky sú komerčné banky, ktoré vystupujú ako sprostredkovatelia medzi ekonomikou a centrálnou bankou. ธนาคารกลาง uchováva voľnú hotovosť komerčných bánk, teda ich hotovostné rezervy. Historicky tieto rezervy ukladali komerčné banky do centrálnej banky ako garančného fondu na vyplatenie vkladov

Centrálna banka vykonáva dohľad udržiavaním požadovanej úrovne štandardizácie ความเป็นมืออาชีพ v národnom úverovom system.

Ako vládna banka musí centrálna banka podporovať vládne ekonomické programy a umiestňovať štátne cenné papiere, poskytovať pôžičky a vykonávať zúčtovacie transakcie pre vládu.

ธนาคารกลาง v mene vlády reguluje devízové ​​​​a zlaté rezervy a je tradičným správcom vládneho zlata a devízových rezerv. Reguluje medzinárodné zúčtovanie, platobné bilancie, podieľa sa na operáciách svetového trhu s úverovým kapitálom a zlatom. ธนาคารกลาง spravidla zastupuje svoju krajinu v medzinárodných a Regionálnych menových organizáciách.

Všetky funkcie ธนาคารกลาง spolu úzko súvisia Úverovaním štátu a bankám centrálna banka zároveň vytvára úverové nástroje obehu, vydávaním a splácaním vládnych obligácií a ovplyvňuje výšku úrokov z úveru.

Tieto funkcie central banky možno zredukovať na tieto hlavné funkcie: regulačné, dohľadové a informačné a výskumné.

Regulačné funkcie zahŕňajú: regulácia peňažnej zásoby และ obehu. To sa dosahuje znížením alebo rozšírením hotovostnej a bezhotovostnej emisie a uplatňovaním diskontnej politiky, politiky minimálnych rezerv, otvoreného trhu a devízovej politiky.

โอฟลาดาเซีย ฟังค์เซียúzko súvisí s reguláciou. Central banka získava rozsiahle informácie o stave konkrétnej banky pri Implementácii napríklad politiky minimálnych rezerv alebo reeskontovania. Kontrolná funkcia zahŕňa určité požiadavky na kvalitatívne zloženie bankového systému, teda postup prijímania úverových inštitúcií na národný bankový trh. To zahŕňa aj vývoj súboru ekonomických koeficientov a noriem potrebných pre úverové inštitúcie a kontrolu nad nimi.

Všetky ธนาคารกลางมาจู informačná a výskumná funkcia, teda funkciu výskumného, ​​​​informačného และ štatistického centra. V mnohých krajinách je táto funkcia označená zákonom.

ธนาคารกลาง plní svoje funkcie prostredníctvom bankových operácií – pasívnych aktívnych.

ดำเนินการ sa nazývajú pasívne., pomocou ktorej ซา tvoria bankové zdroje, แอ็กทีฟนี- การดำเนินงานของ umiestnenie bankových zdrojov

การดำเนินการแบบพาสซีฟ:

เอมิซี่;

· skladovanie hotovostných rezerv úverových inštitúcií;

skladovanie oficiálnych zlatých a devízových rezerv krajiny;

Povinné rezervy komerčných bánk;

vedenie účtov štátnych orgánov a rozpočtu;

อูชตี กับ โอซาดาช;

účty zahraničných bánk;

bankový kapitál a rezervy.

กิจกรรม:

nákup drahých kovov a cudzej meny;

peňažné prostriedky na účtoch, vo vkladoch zahraničných bánk;

เพเนียเซ นา รูกุ;

Poskytovanie úverov komerčným bankám;

วลาดเน โปชิชกี;

nákup vládnych cenných papierov;

štátne financovanie;

บังโคเว่ prostriedky.

ธนาคารกลางและ základy ich činnosti - เสนอแนะดรูฮี Klasifikácia a vlastnosti kategórie "Centrálne banky a základy ich činnosti" 2017, 2018.

Central banka je privilegovaná a elitná finančná inštitúcia, ktorá má funkcie správneho orgánu a banky.

Central banky vďačia za svoj vznik štátu s jeho politickou a เศรษฐศาสตร์. Osobitná úloha centrálnej banky spočíva v tom, že spojením trhových a netrhových prvkov pomáha štátu prerozdeľovať peňažné toky a finančné zdroje tak, aby sa zvýšili rozpočtov é príjmy.

Existujú dva spôsoby, ako vytvoriť ธนาคารกลาง:

Historická konsolidácia funkcie emisie peňazí pre najväčšiu úverovú Organizáciu;

Zriadenie emisnej banky štátom.

Vznik prvých centrálnych bánk sa datuje na koniec 17. storočia. จากนั้น sa funkcie central banky nelíšili od funkcií konvenčnej banky, s výnimkou poskytovania úverov vláde.

Švédska `Riksbank" (1668) และธนาคารแห่งอังกฤษ (1694) sú uznávané ako najstaršie central banky na svete

Proces monopolizácie funkcie vydávania peňazí centrálnymi bankami prebiehal dlho a vo väčšine krajín sveta bol ukončený v r. โคเนียค XIX- začiatok XX สโตโรเชีย ธนาคารแห่งอังกฤษlegálne získala monopol na vydávanie bankoviek v roku 1844

Medzi ekonomicky vyspelými krajinami poslednej štvrtiny XIX storočia. เลน สโปเยเน ชทาตี อเมริกเค เนมาลี centralizovanej องค์กรระบบธนาคาร V roku 1913 na ich území pôsobilo viac ako 20,000 bánk a asi 7,000 s právom vydávať bankovky.

Koncentrácia emisnej činnosti v centrálnej banke ju postavila do privilegovaného postavenia na peňažnom trhu, umožnila cielene ovplyvňovať dopyt a ponuku peňažných zdrojov. V dôsledku toho sa začali rozvíjať nové funkcie a operácie centrálnej banky, ktoré nie sú charakteristické pre iné úverové inštitúcie.

Ako sa demonetizácia zlata zintenzívnila, centrálne banky používali stále viac nových metód obmedzovania inflácie, preberali funkciu jej obmedzovania, začali kontrolovať a predpovedať rast peňažnej zásoby.

Diskusie ekonómov o miere nezávislosti centrálnych bánk od štátu neutíchajú. Nezávislosť centrálnej banky je chápaná ako osobitná forma štátnej kontroly nad stavom tejto sféry v krajine. Úroveň nezávislosti jednotlivých emisných bánk sa v mnohých ohľadoch formovala pod vplyvom národných charakteristík štátneho úverového systému a problémov štátnej kontroly finančných tokov.

Vo svetovej praxi existingujú štyri modely interakcie medzi centrálnou bankou a inými orgánmi verejnej moci v oblasti menovej politiky. Po prvé: centrálna banka vykonáva menovú politiku vypracovanú vládou (ฟรานคูซสโก, ทาเลียนสโก) Po druhé: štátne orgány sú oprávnené dávať pokyny centrálnej banke v tejto oblasti činnosti (รุสโก, ญี่ปุ่น) Po tretie: podľa zákonov krajiny je centrálna banka povinná podporovať hospodársku politiku vlády, zároveň štátne orgány nie sú oprávnené zasahovať do menovej politiky emisnej banky. Po štvrté: central banka je nezávislá od vlády, vykonáva menovú politiku nezávisle.

V otázkach zodpovednosti centrálnych bánk vo svetovej praxi existingujú aj určité črty. Ameriká centrálna banka sa zodpovedá Kongresu. Národná banka Francúzska sa zodpovedá auditorskej komore parlamentu; o personálnych otázkach pri vypracovaní projektu na rozdelenie zisku banky je potrebný súhlas ministra hospodárstva a financií. รัฐมนตรี financií Kanady má právo (po konzultácii s vládou) dávať konkrétne pokyny Bank of Canada หรือ finančnej การเมือง

Šéf banky je menovaný (volený) z kandidátov navrhnutých vládou, ako กับ Spojenom kráľovstve, USA, Švajčiarsku, Francúzsku, Japonsku, alebo centrálnou bankou, ako กับ Taliansku, Holandsku

Vo väčšine krajín sveta sú central banky majetkom štátu. V niektorých krajinách (USA, Švajčiarsko, Južná Afrika, Japonsko) môžu byť ich zakladateľmi-akcionármi komerčné banky a iné právnické a fyzické osoby. Viaceré centrálne banky majú právo nezávisle (bez vládneho dohľadu) stanovovať โอ้ฮาดี นาคลาดอฟ. Vo Francúzsku môže rozpočet prijatý centrálnou bankou odmietnuť parlament, v USA je možná jeho následná kontrola štátom.

Úloha centrálnej banky v ekonomike štátu je daná jej právnym postavením a formami vzťahov a interakcií s vládou a komerčnými bankami. ธนาคารกลางสมัยใหม่ sú spravidla založené vo forme akciovej spoločnosti alebo samostatného administratívno-verejného subjektu (verejné korporácie) Federálny rezervný systém USA je teda nezávislou agentúrou, ktorá zasa patrí medzi federálne administratívne inštitúcie; Rakúska národná banka je akciová spoločnosť s osobitným administratívnym postavením.

Úlohy a funkcie central banky vo väčšine krajín sveta sú definované vo viacerých zákonoch: ústava, zákony o central bank krajiny, o bankovníctve. Medzi hlavné úlohy ธนาคารกลาง patri:

Rozvoj a realizácia menovej politiky ako súboru funkcií na zabezpečenie kúpnej sily peňazí, podpora hospodárskej politiky vlády (podpora dlhodobého ekonomického rastu, obmedzovanie inflácie, regulácia zamestnanosti, vyrovná วานี พลาโทบเนจ บิลันซี);

Dohľad nad kreditným systémom;

Organizácia fungovania platobného systému a dohľad nad ním.Celosvetovýmtrendom je budovanie národných zúčtovacích systémov pod kontrolou a dohľadom centrálnej banky prostredníctvom jediného korešpondenčného účtu v nej otvoreného, ​​​​čím sa posilňujú kom petentné funkcie central banky na reguláci คุณ platobných systémov..

• < Назад
• ฮาเลจ >

Hlavným článkom bankového systému každého štátu je central banka krajiny. V rôznych štátoch sa tieto banky nazývajú rôzne: štátne, ľudové, เอมิสเน, rezervné. ธนาคารกลาง vznikli ako komerčné banky s právom vydávať bankovky

Na konci XIX - začiatkom XX storočia. vo väčšine krajín sa emisia všetkých bankoviek sústredila do jednej emisnej banky, ktorá sa stala známou ako centrálna emisná banka และ potom jednoducho centrálna banka. Samotný názov odráža úlohu banky v úverovom systéme ktorejkoľvek krajiny: central banka sa stáva centrom bankového systému. Vznik emisnej central banky bol spôsobený procesmi koncentrácie a centralizácie kapitálu, prechodom na jednotný národný menový systém. Primárna zodpovednosť ธนาคารกลาง โทรโฮเว ฮอสโปดาสโว- chrániť kúpnu silu národnej meny a napomáhať normálnemu fungovaniu finančných trhov.

Majetok centrálnej banky je najčastejšie štátny. กรุณาติดต่อเรา štátu ako celku. ธนาคารกลาง zároveň nemá za cieľ dosahovať zisk.

Centrálna banka sa zodpovedá priamo parlamentu alebo osobitnému výboru, ktorý tento parlament vytvoril. บังโควา โพรวิเซีย. Guvernér centrálnej banky nie je súčasťou vlády a jeho vymenovanie sa nezhoduje so zostavovaním nového kabinetu. Menovanie môže vykonať panovník, ประธาน, รัฐสภา, no svoju kandidatúru môže spravidla uskutočniť (často to aj oficiálne navrhne) vláda na základe parlamentnej väčšiny. Vrcholový manažment centrálnej banky nesmie byť obmedzený z hľadiska funkčného obdobia (v Dánsku, Fínsku, Nórsku) alebo môže byť vymenovaný dlhodobo, napríklad na 7 rokov – v Írsku, Austrálii, Kanade , Holandsku na 8 rokov. โรคอฟ - พบ เนเม็กคู

Stupeň nezávislosti centrálnej banky je spôsobený jej อูโลฮี ktore sú v ktorejkoľvek krajine zvyčajne definované ako udržiavanie menovej a devízovej เสถียรภาพ s cieľom zabezpečiť protiinflačný Economický rast. Vládu znepokojujú predovšetkým krátkodobé a strednodobé ciele, blížiace sa voľby a to môže byť v rozpore s dlhodobými záujmami celeho štátu. Relatívne nezávislá centrálna banka โดย v takejto Situácii Mala pôsobiť ako akási protiváha.

Na druhej strane, nezávislosť centrálnej banky má objektívne hranice, keďže zásadné rozpory s vládou by mohli anulovať účinnosť jej hospodárskej politiky. Preto je tendencia zvyšovať vplyv vlády reprezentovanej predovšetkým ministrom financií. V mnohých krajinách sú najvyššie právomoci vlády a Ministerstva financií vo vzťahu k central banke zakotvené v zákone.

ธนาคารกลาง majú zároveň oficiálne právo na vyjadrenie vlastného názoru, majú množstvo výhod a právo na priame príkazy Ministerstva financií sa využíva veľmi zriedka. Bez ohľadu na funkcie, ktoré sú centrálnej banke proudlené, je to vždy regulačný orgán, ktorý kombinuje vlastnosti banky a vládnej agentúry.

Zásadný význam má obmedzenie schopnosti vlády využívať prostriedky ธนาคารกลาง. V mnohých krajinách priame vládne pôžičky prakticky chýbajú (กับ สหรัฐอเมริกา, Kanade, Japonsku, Veľkej Británii, Švédsku, Švajčiarsku) alebo sú právne obmedzené (กับ Nemecku, Francúzsku, Holandsku)

ธนาคารกลาง tradične robí štyri ฮลาฟเน ฟังค์ซี: vykonáva monopolnú emisiu bankoviek, je bankou bánk, vládnym bankárom, vykonáva menovú reguláciu a bankový dohľad.

วิธีการ menová politika ธนาคารกลางซาลิซิลา Najpoužívanejšie:

• - zmena úrokových sadzieb, za ktoré centrálna banka poskytuje úvery komerčným bankám (oficiálna diskontná sadzba, refinančná sadzba, lombardná sadzba);
• - zmena noriem povinných minimálnych rezerv bánk;
• - Operacie na voľnom trhu, t.j. Operacie na predaj a nákup štátnych dlhopisov, zmeniek a iných cenných papierov;
• - politika devízových intervencií, t.j. nákupu a predaja cudzej meny.

Tieto metódy menovej regulácie možno tzv โวเบคนี, keďže ovplyvňujú činnosť všetkých komerčných bánk a trh úverového kapitálu ako celku.

Okrem toho sa dá aj použiť selektivny (เซเลคทีฟนี) metódy zamerané na reguláciu určitých foriem úverov (napríklad spotrebiteľský úver) alebo poskytovania úverov rôznym odvetviam (บีโตวา výstavba, ส่งออก) Medzi selektívne metódy patria:

• - priame obmedzenie veľkosti bankových úverov pre jednotlivé banky alebo úverov (tzv. “úverové stropy”);
• - úprava podmienok poskytovania špecifických druhov úverov, najmä stanovenie marže, teda rozdielu medzi výškou zabezpečenia a veľkosťou úveru, rozdielu medzi depozitnými sadzbami a sadzbami úverov.

ธนาคารกลาง pôsobí ako hlavný regulátor platobného ระบบ krajiny Organizuje medzibankové zúčtovanie, koordinuje a reguluje Organizáciu zúčtovacích (vrátane zúčtovacích) systémov a slúži ako zúčtovacie centrum bankového systému.

Medzi hlavné oblasti dohľadu a kontroly centrálnej banky nad komerčnými patria: vydávanie povolení na bankové činnosti, na vykonávanie určitých druhov operácií (devízové, s cennými papiermi, s drahými kovmi); overovanie a analýza finančných výkazov poskytovaných bankami, audity na mieste; vytvorenie systémov ekonomických noriem, kontrola ich dodržiavania.

Centrálna banka je orgánom kontroly meny, dirigentom štátnej menovej politiky. Ur? b meny v tuzemsku aj zahraničí, berie podieľa sa na tvorbe prognózy a Organizuje prípravu platobnej bilancie. Central banka sa podieľa na príprave medzinárodných zmlúv o relatedných otázkach, spolupracuje s centralálnymi bankami iných krajín, ako aj s medzinárodnými a Regionálnymi menovými organizáciami a zastupuje krajinu v týchto Organizáciách.

Všetky funkcie ธนาคารกลาง sú vzájomne prepojené. Úverovaním komerčným bankám súčasne vytvára úverové nástroje obehu; vydávaním a splácaním štátnych záväzkov ovplyvňuje výšku úrokov z úveru. เพื่อ určuje osobitné postavenie, ktoré centrálna banka zaujíma v bankovom systéme, a vytvára objektívne predpoklady na to, aby mohla vykonávať svoju najdôležitejšiu funkciu – funkciu menovej regulácie.

Postavenie, ciele, funkcie, právomoci a princípy Organizácie a činnosti Centrálnej banky Ruskej federácie sú právne určené Ústavou Ruskej federácie, zákonom o centrálnej banke a ďalšími federál nymi zákonmi.

Podľa Ústavy Ruskej federácie je hlavnou úlohou Banky Ruska chrániť a zabezpečovať stabilitu rubľa.

V súlade sčl. 3 zákona หรือ central banke sú hlavné ciele Banky Ruska:

• - ochrana a stabilita rubľa;
• - rozvoj a posilnenie bankového systému Ruskej federácie;
• - zabezpečenie efektívneho และneprerušovaného fungovania platobného systému

Realizáciu týchto cieľov vykonáva Banka Ruska bez ohľadu na štátne orgány (článok 75 Ústavy Ruskej federácie, článok 5 zákona o centrálnej banke). Dosahovanie zisku nie je súčasťou cieľov ธนาคารแห่งรัสเซีย

Princíp nezávislosti – kľúčový prvok štatútu Centrálnej banky Ruskej federácie – sa prejavuje predovšetkým v tom, že Ruská banka nie je začlenená do štruktúry orgánov federálnej vl ády a pôsobí ako špeciálna in štitúcia s výlučným právo vydávať peniaze a Organizovať peňažný obeh. Nezávislosť postavenia Ruskej banky sa odráža v čl. 1, 2 ถึง 5 zákona หรือธนาคารกลาง Banka Ruska je právnickou osobou a pôsobí ako subjekt verejného práva. Schválený kapitál a iný majetok Ruskej banky sú federálnym majetkom. Právomoci vlastniť, používať a disponovať s majetkom Banky Ruska vykonáva samotná Banka Ruska; zhabanie a zaťaženie majetku Ruskej banky bez jej súhlasu nie sú povolené. Finančná nezávislosť Centrálnej banky Ruskej federácie je vyjadrená aj tým, že svoje výdavky realizuje na úkor vlastných príjmov a nie je registrovaná na daňových úradoch.

Štát nezodpovedá za záväzky Banky Ruska, rovnako ako Banka Ruska – za záväzky štátu, ak takéto záväzky neprevzal. V súlade sčl. 5 zákona o centrálnej banke, federálne štátne orgány, štátne orgány zakladajúcich subjektov Ruskej federácie a miestne samosprávy nemajú právo zasahovať do činnosti Banky Ruska. V prípadoch takéhoto zásahu Banka Ruska o tom informuje Štátnu dumu Ruskej federácie a prezidenta Ruskej federácie. Okrem toho má Banka Ruska právo brániť svoje postavenie a právomoci na súde.

Banka Ruska sa zodpovedá Štátnej dume Ruskej federácie, ktorá vymenúva a odvoláva predsedu Ruskej banky (na návrh prezidenta Ruskej federácie) และ členov predstavenstva Ruskej federácie. , a tiež vymenúva audítora Bank of Russia a schvaľuje výročnú správu Central banky Ruskej federácie a správu audítora.

ธนาคารกลาง Ruskej federácie je jednotný centralizovaný systém s vertikálnou riadiacou štruktúrou. ระบบ zahŕňa: ústredie, územné pracoviská, strediská zúčtovania hotovosti, výpočtové strediská, terénne inštitúcie a vzdelávacie inštitúcie, sklady, ako aj ďalšie podniky, inštitúcie การจัดระเบียบ vrátane bezpečnostných zložiek, ktoré sú potrebné pre úspešné fungovanie banky.

สาธารณรัฐธนาคารแห่งชาติ ktoré sú súčasťou Ruskej federácie, sú teritoriálnymi inštitúciami Ruskej banky Nemajú štatút právnickej osoby a nemajú právo prijímať rozhodnutia regulačnej povahy, ako aj vydávať záruky a ručenia, zmenky a iné záväzky bez povolenia predstavenstva Ruskej banky. . Úlohy a funkcie územných inštitúcií Banky Ruska sú určené predpismi o týchto inštitúciách schválenými Správnou radou.

Najvyšším orgánom Ruskej banky je správna rada. Ide o kolegiálny orgán, ktorý určuje hlavné oblasti činnosti Ruskej banky a riadi ju. V predstavenstve je predseda Ruskej banky a 12 členov predstavenstva, ktorých na návrh predsedu Banky schvaľuje Štátna duma Ruskej federácie. Zároveň je predsedom predstavenstva.

Správna rada Organizuje prácu Ruskej banky a reguluje činnosť komerčných bánk krajiny. Schvaľuje štruktúru a personálne obsadenie centrály Ruskej banky, ako aj stanovy jej štrukturálnych divízií.

Medzi právomoci predstavenstva patrí zmena sadzieb centralizovaných úverov, povinné minimálne rezervy, ekonomické štandardy; stanovenie podmienok pre prijatie zahraničného kapitálu do bankového systému Ruskej federácie; ďalšie rozhodnutia o otázkach veľkého významu tak pre Banku Ruska, ako aj pre bankový systém a hospodárstvo krajiny ako celok.

Spolu s predstavenstvom funguje Národná banková rada. Zahŕňa zástupcov บริหารงาน prezidenta Ruskej federácie, zástupcov นาจวีสซิมิ ออร์แกนนันมี zákonodarné a výkonné orgány และ odborníci. Celkový počet členov Rady nepresahuje 15 osôb. Clenov rady schvaľuje Štátna duma Ruskej federácie na návrh predsedu Banky Ruska.

Rada pravidelne, najmenej raz za štvrťrok, prerokúva koncepciu rozvoja bankového systému a otázky jednotného štátu การเมืองเมโนวา, vrátane regulácie peňažných zdrojov. Odporúčania Rady sa berú do úvahy, keď Federálne zhromaždenie Ruskej federácie posudzuje allowanceívne akty v bankových otázkach, a zohľadňuje sa aj pri príprave rozhodnutí predstavenstva Ruskej banky.

Peňažný obeh je regulovaný centrálnou bankou v procese vykonávania menovej politiky, vyjadrený v úverovej expanzii alebo úverovej reštrikcii.

Úverová expanzia Centrálnej banky Ruskej federácie zvyšuje zdroje komerčných bánk, ktore vydávaním úverov zvyšujú celkový objem peňazí v obehu. Úverové obmedzenie znamená obmedzenie schopnosti komerčných bánk poskytovať úvery a tým nasýtiť ekonomiku peniazmi.

Nástrojmi úverovej expanzie alebo obmedzenia sú diskontná sadzba Central banky Ruskej federácie a niektoré neekonomické opatrenia. Oficiálna diskontná sadzba (refinančná sadzba) je úrok z úverov, ktoré používa Central banka Ruskej federácie pri poskytovaní úverov komerčným bankám.

Určenie veľkosti diskontnej sadzby je jedným z najdôležitejších aspektov menovej politiky a zmena diskontnej sadzby je indikátorom zmien v oblasti menovej regulácie. Veľkosť diskontnej sadzby zvyčajne závisí od úrovne očakávanej inflácie a zároveň má veľký vplyv na infláciu. Keď centrálna banka Ruskej federácie zamýšľa uvoľniť alebo sprísniť menovú politiku, zníži alebo zvýši diskontnú (úrokovú) sadzbu.

วี โรโคช 1991-1997 diskontná sadzba bola opakovane revidovaná v rozsahu od 10 do 200 % ročne v závislosti od ekonomickej situácie v krajine.

Komerčné banky dostávajú pôžičky od Centrálnej banky Ruskej federácie v poradí refinancovania a reeskontovania zmeniek. Banka Ruska reguluje celkový objem ňou poskytnutých úverov v súlade s prijatými usmerneniami jednotnej štátnej menovej politiky, pričom ako nástroj používa diskontnú sadzbu. Od 21. มกราคม 2000 je diskontná sadzba 45%. Za obdobie rokov 2000 až 2011 klesla viac ako 20-krát a od mája 2011 je to 8.25%.

Zvýšenie oficiálnych sadzieb znižuje schopnosť komerčných bánk získať zdroje na poskytovanie úverov. ถึงmá za následok zníženie peňažnej zásoby. Zníženie oficiálnej diskontnej sadzby funguje opačným smerom.

Banka Ruskej federácie môže stanoviť jednu alebo viac úrokových sadzieb pre rôzne typy transakcií alebo uplatňovať politiku úrokových sadzieb bez stanovenia úrokovej sadzby. Úrokové sadzby Central banky Ruskej federácie predstavujú minimálne sadzby, za ktore vykonáva svoje operácie. Centrálna banka Ruskej federácie využíva politiku úrokových sadzieb na ovplyvňovanie trhových úrokových sadzieb s cieľom posilniť rubeľ.

Hlavné funkcie Banky Ruska sú zakotvené v zákone o centrálnej banke (článok 4) รุสก้า แบงค์ก้า:

• - v spolupráci s vládou Ruskej federácie rozvíja a vykonáva jednotnú štátnu menovú politiku;
• - monopol vydáva hotovosť และองค์กร hotovostný obeh;
• - je veriteľom poslednej inštancie pre úverové inštitúcie, ระบบการจัดการ ich financovania;
• - stanovuje pravidlá pre vytváranie osád กับ Ruskej federácii;
• - stanovuje pravidlá vykonávania bankových operácií;
• - vedie účty rozpočtov všetkých úrovní rozpočtového systému Ruskej federácie a štátnych sociálnych mimorozpočtových fondov;
• - vykonáva efektívnu správu zlatých a devízových rezerv Ruskej banky;
• - rozhoduje o štátnej registrácii úverových inštitúcií, vydáva povolenia úverovým inštitúciám na vykonávanie bankových činností, pozastavuje ich platnosť a odníma ich;
• - dohliada na činnosť úverových inštitúcií;
• - registruje emisiu cenných papierov úverovými inštitúciami กับ súlade s federálnymi zákonmi;
• - vykonáva nezávisle alebo v mene vlády Ruskej federácie všetky druhy bankových operácií potrebné na výkon funkcií Ruskej banky;
• - จัดระเบียบ vykonáva menovú reguláciu และmenovú kontrolu v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie;
• - určuje postup pri uzatváraní vyrovnaní s medzinárodnými organizáciami, ซาห์รานิชเน คราจินี, ako aj s právnickými a fyzickými osobami;
• - stanovuje pravidlá účtovníctva a výkazníctva pre bankový systém Ruskej federácie;
• - stanovuje a zverejňuje oficiálne výmenné kurzy cudzích mien voči rubľu;
• - podieľa sa na vypracovaní prognózy platobnej bilancie Ruskej federácie และ Organizuje zostavovanie platobnej bilancie Ruskej federácie;
• - ustanovuje postup a podmienky vykonávania zmenární činností na organizovanie operácií nákupu a predaja cudzej meny, vydáva, pozastavuje a ruší povolenia na zmenárne na Organizovanie operácií nákupu a predaja cudzej men y;
• - analyzuje a predpovedá stav ekonomiky Ruskej federácie ako celku a podľa regiónov, predovšetkým menové, menové, finančné a cenové vzťahy; zverejňuje príslušné materiály a štatistické údaje a plní aj ďalšie funkcie กับ súlade s federálnymi zákonmi.

ธนาคารกลาง Ruskej federácie používa na úspešné vykonávanie menovej politiky tieto nástroje a metódy:

1. Podiely povinných minimálnych rezerv uložených กับ Ruskej banke. Povinné rezervy (povinné rezervy) sú najlikvidnejšie aktíva, ktoré sú úverové inštitúcie povinné mať spravidla buď vo forme hotovosti v bankách, alebo vo forme vkladov กับ Centrálnej banke Ruskej federácie, resp . v iných vysoko likvidných formách určených Centrálnou bankou Ruskej federácie.

Ukazovateľ povinných minimálnych rezerv je centuálny pomer výšky povinných minimálnych rezerv ustanovených zákonom k ​​​​absolútnym (objemovým) alebo relatívnym (prírastkovým) ukazovateľom pasívnych operácií (vklady) alebo ak tívnych operácií (úverové investície) Použitie štandardov môže mať celkový vplyv – stanovenie celej sumy záväzkov alebo úverov, ako aj selektívne – na určitú ich časť.

2. ดำเนินการตามคำสั่ง.

Pri vykonávaní týchto operácií Central banka Ruskej federácie nielen Applyuje smery svojej menovej politiky, ale tiež pomáha komerčným bankám udržiavať ich likviditu na požadovanej úrovni, t. เจ schopnosť včas plniť svoje záväzky voči klientom - โอโบเย พราฟนิคเค osoby a fyzické osoby.

Operácie na voľnom trhu znamenajú predaj a nákup pokladničných poukážok, štátnych cenných papierov a dlhopisov Ruskej banky centrálnou bankou. Emitentom štátnych cenných papierov je vláda Ruskej federácie zastúpená Ministersttvom financií Ruska.

Centrálna banka Ruskej federácie vystupuje ako hlavný díler ตัวแทน na obsluhu verejného dlhu. Operácie s cennými papiermi vykonáva viac ako 50 oficiálnych dílerov, ktorými sú komerčné banky.

3. Refinancovanie úverových องค์กร.

Refinancovanie bank sa vzťahuje na poskytovanie úverov centrálnou bankou Ruskej federácie komerčným bankám. Formy, postup a podmienky refinancovania stanovuje Banka Ruska. Refinancovanie je možné realizovať poskytnutím záložného úveru, úveru zabezpečeného zmenkami a iných typov úverov.